近日，肇庆建行成功拦截一起涉案资金取现，给猖獗的电信网络诈骗分子迎头痛击。

事发当天下午，梁某来到建行肇庆德庆支行要求取款6900元。柜员核查客户账户资金往来明细，发现该账户在年初被浙江省绍兴市公安局上虞分局刑侦大队冻结，随后又解冻，解冻后有两笔款项汇入，分别是2000元和3000元。柜员要求梁某提供收款人的联系信息及入账依据。客户表示不认识收款人，没有对方的联系方式，他表示自己是在网上通过中介介绍为其在网上刷单做任务后的结算工资。柜员意识到客户的卡有涉案嫌疑，于是以卡暂未解封为由未让客户取款，并将其情况反馈给当地的反诈中心。期间梁某情绪激动，网点解释未有效果，梁某大吵大闹已影响网点正常营业。网点紧急联系公安机关，公安机关将其带走。经过反诈中心的分析审核，判断该客户的账户有收取涉诈涉赌非法涉案资金的嫌疑，建议继续管控。至此正是由于网点日常防赌防诈工作到位，才阻止了涉案资金通过柜面取出。

在打击治理电信网络诈骗力度不断升级的情况下，犯罪分子转移资金的手法不断翻新，涉案资金转移方式从网银、手机银行、快捷支付等非柜面渠道逐渐转变为ATM取现及网点柜面取现，这对银行柜面风险研判提出了更高的要求。

这次成功拦截涉案资金取现，得益于该行高度重视反诈工作，认真部署防范电信诈骗工作，建立快速反应机制，积极与公安、银监相关部门联系沟通，建立起防范和打击电信诈骗联络员制度、涉案账户快速应急制度、涉案账户查控封堵制度和涉案账户证据保全制度，细化工作分工，确保每个环节责任到岗、责任到人。在柜面业务办理中，该行严把审核关，通过多平台多渠道验证客户表述情况的真实性平时，该行营业网点利用案件防查例会、“案防每日一讲”等形式，组织员工认真学习各类诈骗案例，帮助员工掌握犯罪分子实施诈骗的主要特征和规律，善于识别各类诈骗手段，有效提升员工对电信网络诈骗的防堵能力。 

未来，肇庆建行将继续以打击电信诈骗工作为己任，不断加大防范电信诈骗的工作力度，切实保护客户利益。同时也将积极承担起社会责任，持续加强法制知识宣传，提高人民群众识诈、防诈、反诈意识和能力，从思想源头上筑牢电信网络诈骗安全防线，为社会民众筑起一道“金融安全防线”，共同守护老百姓的“钱袋子”，为维护金融秩序贡献一份力量。