近日，一客户到农行肇庆怀集梁村支行柜台要求取现14万元，经办客服经理按要求对客户进行尽职调查，调查中发现该客户命中了银行系统预警，内勤行长通过系统查看客户的交易情况，向客户了解交易对手信息，核实中发现以下疑点：一是客户不打自招。客户声称已在县城网点取现被拒、已到过反诈中心查询无异常，但该行工作人员跟当地反诈中心核实客户并未到过反诈中心。二是客户事前有准备。在手机中保存了交易对手的身份证影像。基于以上疑点，内勤行长马上将该客户的异常情况向上级汇报并启动警银联动机制。经怀集县反诈中心核实，客户资金有异常，反诈中心多次联系对手均无法联系，暂未能甄别。鉴于种种疑点，反诈中心要求该行拒绝客户取现要求，并建议客户到反诈中心协助调查。在收到反诈中心的通知后，该行拒绝了客户的取现要求，同时通知辖内网点密切关注该客户，避免客户到其他网点取现。

次日，经怀集县反诈中心调查，确认客户14万元为涉案资金。该行迅速对客户账户进行冻结处理。至此，经农行肇庆怀集支行、怀集县反诈中心联合，成功拦截了涉案资金14万元。

下阶段，农行肇庆怀集支行在做好客户服务的同时，将持续履行金融机构反欺诈工作责任，充分利用数字化工具，加强尽职调查，做好新开户和可疑账户的核查工作，强化警银联动，常态化开展反欺诈宣传，进一步筑牢防范电信诈骗堤坝，守好客户的“钱袋子”。