近日，建行肇庆文明路支行工作人员以高度的责任心和案防识别能力，堵截一起虚假开立对公账户事件。

事发当天，客户黎某携带营业执照等证件来到建行肇庆市文明路支行，自称法定代表人，要求开立基本对公账户。客户经理向黎某了解企业的基本经营情况和开户目的等事项，并表示会尽快上门核实经营场所并拍照，黎某立即说需等他电话通知才能上门核实。

三天后，黎某致电客户经理可以上门核实，客户经理按照企业注册的经营地址上门发现，经营地址是商住房，便询问企业法人营业场所为何要设在商住房里，客户声称该房屋为自有房产，为了节省企业开支将公司设在自家闲置房子里。

核查发现企业的注册地址与实际经营地址相符，但是企业粘贴的招牌比较简单，营业场所办公设备较为简陋，办公人员一共有4人，办公台都是简单的折叠式办公台，办公电脑均为手提电脑，客户经理询问企业主其公司主要经营范围时回答比较含糊，且神色有点慌张，对企业法定代表人身份和对企业经营场所存疑，上门拍照后便告诉客户开户时间要推迟两天。

客户经理上门后与网点负责人讲述上门核实情况，结合对日常案例的学习，负责人对企业法定代表人身份和企业经营场所存疑，决定对企业再进行核实。

几天后，客户经理在没有通知客户的情况下，再次上门对企业进行核实，发现经营场所招牌已被撕下，营业场所大门紧锁，敲门并没有回应。在多次电话与法人黎某联系电话并未接通，约1小时后法人电话回复称正在忙没有接听电话。客户经理问其公司当天为何没有办公，黎某回复称公司需装修为由，暂时搬迁到其他地方临时办公。基于对企业法定代表人提供虚假的企业经营场所，违背基本账户开立原则，建行文明路支行拒绝了客户开立银行结算账户的申请，并对其进行了风险提示。

肇庆建行在日常办理业务中，对一线员工开展常态化案防教育，“三加强“做实账户开立工作。

一是强化开户环节的风险管控。网点在办理客户开户业务过程中，要对开户资料的真实性、完备性和合规性进行审查。经办人员可以通过交谈、提问等多种方式，加强开户背景和真实性的了解。

二是强化合规意识。提高基层网点员工的业务合规培训和案例警示教育，强化员工的合规意识，坚决杜绝有章不循、违规操作的问题，从源头上防范案件的风险隐患。

三是强化银警联动。加强账户交易情况的监控，发现交易异常等明显符合洗钱情形的及时报告。同时，及时开展账户开户情况的风险排查工作。在依法合规的前提下，积极协助公安机关对涉嫌犯罪、洗钱账户的管控，打击虚假开户、洗钱等违法行为，提升打击犯罪工作的效率效果。