“我的数字钱包无法使用，请尽快帮我处理，我等钱用。”2024年1月27日，一名30出头的男子陈某神色匆匆来到建行肇庆广宁支行柜面，催促柜员为其办理数字钱包1万元取款并解除数字钱包解控手续。柜员在核实客户数字钱包时发现，陈某2024年1月20日开立数字钱包后，一直有不同的账号转入该数字钱包，金额都是400元和997-999元，且交易集中在夜间，待余额累计到了10000元后就转入其不同的银行账户中，经核实，2024年1月20日、1月21日和1月24日三天时间共转入47笔，转出到其他行的同名账户共2笔，交易对手较多，且金额相同，存在分散转入集中转出的可疑情况，涉诈特征明显，为了防止涉案资金的外流，已将该数字钱包暂停非柜面交易并设置了封存，控制金额1万元。

柜员对其进一步了解，问陈某具体的转入对手是什么人，陈称对方都是客户，在其烟酒商行购买了烟和酒的，转入的是货款，还提供了手机上的入账记录，但当柜员进一步询问为什么金额都是400元和997元、998元和999元的时候，陈某支支吾吾，说是其妻子收的款，自己并不知转入金额是多少。陈某的异常举动引起了柜员的警觉，凭借专业、敏锐的职业嗅觉，柜员怀疑陈某账户涉诈，随即向支行负责人报告。负责人经分析判断其有涉诈嫌疑，明确拒绝了陈某取款及解除管控的要求，并将情况上报给当地的反诈中心。经过反诈中心的分析审核，陈某的数字人民币账户有收取涉诈涉赌等非法涉案资金的嫌疑，要求建行继续管控。

这是肇庆建行首次堵截利用钱包实施诈骗的案例。随着数字经济的飞速发展，数字货币正被越来越多的人所认识和接受，同时，由于国家反诈力度不断加大，警银联动发力，银行卡涉诈案得到有效控制，不法分子便开始利用数字人民币进行诈骗活动，建行在此提醒，切勿轻信陌生人的信息，提高个人信息的保护意识，不要随意将个人信息泄露给陌生人，在使用数字钱包转款时注意，数字钱包的名称不一定代表对方的真实身份，如遇疑似诈骗情况，应保持冷静，及时报警

目前，电信网络诈骗猖獗，需要金融机构“慧眼识真”维护人民群众的财产安全。肇庆建行重视员工的案防培训，通过班前晨会等方式组织员工学习相关文件，提高员工责任心以及对金融违法犯罪行为和手段的识别能力，使其能够在为客户提供服务时发现风险隐患及时提示风险，为客户资金财产守好安全防线。同时，该行还深入社区、夜市、企业，向群众派发《防范电信网络诈骗安全手册》及反诈知识宣传折页。通过宣传，不仅让广大群众深刻认识到诈骗的危害性，还向群众揭露违法分子各种诈骗手段、传授防骗技巧，提升群众防骗“免疫力”。

未来，肇庆建行将继续深入贯彻落实反诈工作，为客户提供更加安全、优质的金融服务，为维护金融市场的稳定和安全做出更加积极的贡献。