近日，肇庆建行成功堵截一起异常开户风险事件。

日前，一位老婆婆在30多岁黑衣男子陪同下来到了建行肇庆德庆支行，要求开立银行卡及电子银行服务。

大堂经理礼貌接待，通过询问得知婆婆姓李，71岁。为何这么高龄还办卡并开通电子银行？为何从100多公里远的德庆莫村镇专门跑到德城镇开卡？一连串的疑问引起了她的警觉。

当大堂经理问阿婆为何开卡时，黑衣男激动得大嚷，质问大堂经理哪条法规不准老人家开卡。黑衣男的异常举动更引起了大堂经理怀疑，她让营运主管单独把李婆婆拉到一旁了解情况。

营运主管耐心向李阿婆解释存折也可以用于日常消费，并向阿婆作出银行卡只能本人使用，不能出租、出借、买卖银行账户等做了风险提醒。否则，出租、出借、买出售银行卡会受到法律制裁。营运主管正准备报警时，黑衣男意识事情不妙便带着李婆婆快速离开了网点。至此，基本可判定这是一起利用老人开户实施电信诈骗事件。

一直以来，该行始终紧跟监管部门以及上级行有关加强个人银行账户涉赌涉诈风险管理的相关要求，广泛发动辖内各网点各岗位员工认真学习相关知识，严格执行个人账户风险管控规定，多措并举采取积极行动，掌握必备的识别开户风险的技能，时刻保持警惕，对客户身份及开户意愿存疑的人员，通过电话联系单位经办人员核实客户开立账户的证明材料、开户用途等信息的真实性，进一步做好开立账户前的尽职调查工作，并对核查后存在异常开户行为的客户坚决拒绝开户，有效地将利用个人账户实施诈骗等违法犯罪事件扼杀在摇篮，当好守护社会百姓资金安全的金融“守门员”。