近日，建行肇庆文明路支行工作人员以高度的责任心和案防识别能力，堵截一起虚假开立对公账户事件。

事发当天，黎某携带营业执照等证件来到建行肇庆市文明路支行，自称法定代表人，要求开立基本对公账户。客户经理向黎某了解企业的基本经营情况和开户目的等事项，并表示会尽快上门核实经营场所并拍照，黎某立即说需等他电话通知才能上门核实。

三天后，黎某致电客户经理可以上门核实，客户经理按照企业注册的经营地址上门发现，经营地址是商住房，便询问企业法人营业场所为何要设在商住房里，客户声称该房屋为自有房产，为了节省企业开支将公司设在自家闲置房子里。核查发现企业的注册地址与实际经营地址相符，但是企业粘贴的招牌比较简单，营业场所办公设备较为简陋，办公人员一共有4人，办公台都是简单的折叠式办公台，办公电脑均为手提电脑，客户经理询问企业主其公司主要经营范围时回答比较含糊，且神色有点慌张，对企业法定代表人身份和对企业经营场所存疑，上门拍照后便告诉客户开户时间要推迟两天。

客户经理上门后与网点负责人讲述上门核实情况，结合对日常案例的学习，负责人对企业法定代表人身份和企业经营场所存疑，决定对企业再进行核实。几天后，客户经理在没有通知客户的情况下，再次上门对企业进行核实，发现经营场所招牌已被撕下，营业场所大门紧锁，敲门并没有回应。在多次电话与法人黎某联系电话并未接通，约1小时后法人电话回复称正在忙没有接听电话。客户经理问其公司当天为何没有办公，黎某回复称公司需装修为由，暂时搬迁到其他地方临时办公。基于对企业法定代表人提供虚假的企业经营场所，违背基本账户开立原则，建行文明路支行拒绝了客户开立银行结算账户的申请，并对其进行了风险提示。

近年来，肇庆建行高度重视反诈工作，对一线员工开展常态化案防教育，认真开展客户身份识别、反诈预案演练，网点在办理客户开户业务过程中，对开户资料的真实性、完备性和合规性进行审查，一旦发现可疑情况行动迅速、应对措施得力。此外，强化银警联动，发现开户异常立即与公安机关密切配合、响应及时，打击虚假开户等违法行为。接下来，该行仍践行金融服务的政治性和人民性，广泛开展宣传教育，出实招、见真效，切实守牢人民群众“钱袋子”。