“请帮我开一张一类卡。”9月29日上午，一名女客户来到建行肇庆端州四路支行递上一张纸条要求办理开卡业务。原来该名客户是听障女士人士，因沟通不便，大堂经理便用书写方式询问听障女士女开卡用途。听障女士女表示用于买社保，当询问其工作单位信息时客户表示不知道，而且每次回答均需通过手机微信询问其“妹妹”。听障女士女的异常行为引起大堂经理的警觉。

为了解事实真相，大堂经理让听障女士女出示她与“妹妹”的微信聊天记录，“妹妹”告诉听障女士女入职单位报“鸿图公司”。在核实的过程中，听障女士女表现非常烦躁，指着“妹妹”的通话内容表示一定要开卡成功。

凭借多年的反诈经验，大堂经理意识到这是一起利用听障女士人假冒开卡的电信诈骗风险事件，拒绝为其办理并连线“妹妹”，告知出租出借出售银行账户和出借银行账户为他人过渡资金属于违法行为，要负相关法律责任。

“太麻烦，不办了!”听障女士女诚惶诚恐地要起身离开。网点人员考虑其可能会受到进一步诈骗，果断报警。警察到场后，认为“妹妹”是电信诈骗人员，该听障女士女受骗开户的嫌疑非常大，便将其带回警局处理。

作为开立账户的银行，肇庆建行严格按照监管部门及建总行的相关要求，在为客户提供优质、高效金融服务的同时，严格账户的管控，把好开立账户的第一关。在开户时，该行加强开户环节风险识别管控，坚持将客户身份识别、建立可疑客户账户、堵截涉案账户等工作抓实抓细，加强日常工作管理与常规警示教育，提高工作人员的风险防范意识，认真核实客户基本信息，从源头上杜绝异常开户，堵住风险漏洞。同时，通过晨会、业务交流会等多种形式提高员工对风险案例的认识和防范能力，培养员工的安全防范意识和警觉性，切实履行自身责任，有效防控业务风险。此外，该行还走进社区、企业、学校、乡村开展反诈宣传，向群众宣传出租出借出售银行账户的危害，提高群众的反诈意识。

下一步，肇庆建行将继续按照监管部门的要求，推进“断卡”行动，加强做好个人开户工作的尽责调查，加强客户身份识别，堵截不法分子开户，维护金融秩序，守护百姓“钱袋子”。