1月16日，一位老年客户急匆匆前往建行肇庆封开支行柜台转账，柜员接过转账单后发现收款方是一间通讯设备公司，金额5.04万元，因转账金额较大，柜员按要求对该笔转账进行审核。当询问客户资金用途时，客户告知为公司购买设备所用。

鉴于客户年纪较大，柜员担心客户上当受骗，故再次询问客户是否认识对方，之前是否有转过账给该公司，客户表述含糊，只是告诉柜员，你帮我转账就可以了，其他不用过问太多。柜员凭借职业风险敏感度，怀疑客户正遭受网络诈骗。于是便联系客户家人，随后客户的丈夫到达现场。

经了解，得知其丈夫对此事也并不知情，只知道她来了银行。接着柜员通过手机查询到曾存在以该公司股权转让名义骗取客户资金的案例，并将此事告知客户，若果执意要转账给对方，将存在资金不可追回的风险。支行负责人也过来规劝客户不要转账。最后在工作人员以及其丈夫的耐心劝阻下，客户最终如实告知是通过网上认识该通讯设备公司的工作人员，且该笔款项用途为股权转让所用，并终止了该笔转账业务，避免了资金损失。

类似的场景并不少见，为此，建行大旺支行成立专项行动领导小组，依托邻近区公安局的区位优势，响应银警联动号召，凝心聚力，织密防诈反诈安全网，切实守好人民群众的“钱袋子”。

狠抓源头治理，强化分级管控

对于新开立账户，肇庆建行员工严格执行“一户一审”要求，详细核对客户开卡用途与辅助材料，通过社保缴纳流水、工作证明等判断客户基本情况，审慎开立一类账户及渠道类业务功能，进行非柜面转账额度分级管理，从源头减少问题账户的产生。

对于存量账户，该行组建专项核查团队，依据行内异常账户监测模型与反诈中心相关要求，重点分析可疑涉案账户，及时采取措施对异常账户进行管控，保证了对可疑资金的及时堵截。

银警联动同反诈，坚持预防为先

长期以来，肇庆建行以厅堂为主阵地，同时充分利用户外营销契机，多层次、多渠道、常态化开展系列防范电信网络诈骗等主题宣传“微沙龙”活动。

近日，建行大旺支行联合高新区公安局举办“全民反诈，你我同行”主题宣传活动，肇庆高新区公安分局与建行大旺支行成立宣传小组，在深入居民家中，在小区、夜市设立宣传摊点，向群众派发《防范电信网络诈骗安全手册》及反诈知识宣传折页。

通过宣传，不仅让广大群众深刻认识到诈骗的危害性，还向群众揭露违法分子各种诈骗手段、传授防骗技巧，提升群众防骗“免疫力”。

肇庆建行将持续凝聚各方合力，持续强化风险监控，织密防诈反诈保护网，为客户提供优质安全的金融服务，牢牢守护人民群众“钱袋子”。