2023年8月7日下午2点左右，一名90后客户卢先生持名下银行卡来到建行肇庆新区支行办理转账业务。经办客服经理接待其客户，客户表示其建行卡限额只能转5000元，要求提高限额。

客服经理按照操作规程查询流水，发现卢先生银行账户存在异常流水情况，其账户原有资金3000元，当天从某网络平台贷了6600元转进该卡，余额9600元全部转账到一私人账户。卢先生异常的交易情况引起了客服经理警觉。

客服经理随即询问客户是否认识收款人。客户表示认识，一边不停用手机与对方沟通，一边催促办理转账业务，称过了规定期限就无法收到退款。“退款”涉诈字眼更加深了客服经理的怀疑，怀疑其遭遇电信网络诈骗。

客服经理马上请卢先生到会客室详细了解情况。

原来，当天早上，卢先生接到一通自称某平台客服的电话，对方称其之前在该APP报名的网课可以办理退费。 卢先生是广利镇某工厂务工人员，为提升技能确实花19500元在该APP报了一个消防技能培训网课，一直没时间参加学习，正考虑申请退费，便信以为真，添加了QQ好友。客服将其拉进售后咨询群，称必须在APP购买优惠券或者转账19500元到指定账户才能退费。心急的他想也没想就到他行将卡里的9900元转给对方指定账户，可剩余的9600元一下子难倒了他，因为他仅剩建行卡里的3000元。“客服”贴心地指点他在网络平台贷款，称只要将剩余的9600元转账资金一到，就立即将19500元培训费一分不少退回给他，还展示了几个退费成功的资金到账截图。卢先生对此深信不疑，于是从某网络平台贷了6600元，加上卡上原有的资金终于凑齐了余款9600元。由于卢先生的卡设置了转账限额，只好来到建行新区支行办理，于是出现了开头一幕。

至此，客服经理断定其遭受电信网络诈骗，于是向网点负责人汇报。负责人向其讲解电信诈骗的套路和案例，为其分析本案的疑点，苦劝其切勿上当，可是客户执意要转账。看着诈骗分子诱骗客户一步步陷入圈套，将血汗钱收入囊中，建行工作人员果断报警。 警方到场后，通过反诈中心马上冻结了卢先生早上从他行转出的9900元，并警银联合对客户开展反诈宣传，经过耐心教育，卢先生终于醒悟。银警联合出击保住了客户19500元血汗钱。

肇庆建行高度重视电信网络诈骗治理防范工作，常态化组织员工学习相关风险案例，在办理业务中保持高度的风险辨识敏感度和责任心，针对客户进行重点提示风险，认真核查客户资金去向和用途，严把审查关，及时发现风险隐患，斩断电信网络诈骗分子伸向网点的魔爪。同时，该行还在网点，上街头、进社区、学校积极开展守护“钱袋子防范电信诈骗”消保主题活动，对老人和学生进行风险防范常见诈骗手段、消费者权益保护知识等方面的讲解，提高他们的风险防范意识，从根本上杜绝电信诈骗的发生，不断提高“一老一少”消费者的自我保护意识。

肇庆建行提醒广大市民，针对此类培训机构“退款”信息，要谨慎对待，如市民接到退费陌生电话，不是退费原路返还缴费账户而是要求下载APP，购买优惠券或转入指定账户等都是骗子，市民要擦亮眼睛，马上报警。

接下来，肇庆建行将按照上级行及肇庆市“全民反诈工程”工作部署，在建立健全工作机制、深化警银合作、开展反诈宣传等方面持续发力，筑牢金融反诈“防火墙”，继续为客户资金安全保驾护航。