近日，建行肇庆德庆支行成功堵截一起异常开户风险事件。

7月28日15时左右，一位老婆婆在30多岁黑衣男子陪同下来到了建行肇庆德庆支行，要求开通银行卡及电子银行服务。

大堂经理礼貌接待，通过询问得知婆婆姓李，71岁。为何这么高龄还办卡并开通电子银行？为何从100多公里远的德庆莫村镇专门跑到德城镇开卡？一连串的疑问引起了她的警觉。

当大堂经理问阿婆为何开卡时，黑衣男激动得大嚷，质问大堂经理哪条法规不准老人家开卡。黑衣男的异常举动更引起了大堂经理怀疑，她单独把李婆婆拉到一旁了解情况。

大堂经理耐心向李阿婆解释存折也可以用于日常消费，并向阿婆作出银行卡只能本人使用，不能出租、出借、买卖银行账户等做了风险提醒。否则，如果银行卡出租、出借、买卖会受到法律制裁。大堂经理正准备报警时，黑衣男意识到问题的严重性便带着李婆婆快速离开了网点。至此，基本可判定这是一起异常开户事件。

肇庆建行广泛发动辖内各网点各岗位员工认真学习相关知识，严格执行个人账户风险管控规定，多措并举采取积极行动，掌握必备的识别开户风险的技能，时刻保持警惕，对客户身份及开户意愿存疑的人员，通过电话联系单位经办人员核实客户开立账户的证明材料、开户用途等信息的真实性，进一步做好开立账户前的尽职调查工作，并对核查后存在异常开户行为的客户坚决拒绝开户，有效地将利用个人账户实施诈骗等违法犯罪事件扼杀在摇篮，当好守护社会百姓资金安全的金融“守门员”。