“深改”一周年 打造转型发展新动力 交通银行公布2016年半年度业绩

核心提示: 8月25日晚间,交通银行对外公布2016年半年度业绩。报告期末,资产总额达人民币79,563.22亿元,较年初增长11.19%。实现净利润人民币376.61亿元,同比增长0.90%。

8月25日晚间,交通银行对外公布2016年半年度业绩。上半年,面对错综复杂的经济金融形势,该行主动适应经济新常态,坚持服务实体经济,以深化改革推动转型发展,以创新驱动激发经营活力,实现规模和效益稳步提升。报告期末,资产总额达人民币79,563.22亿元,较年初增长11.19%。实现净利润人民币376.61亿元,同比增长0.90%。

深化改革激发经营活力

去年6月,国务院批准同意《交通银行深化改革方案》(以下简称《深改方案》)。一年以来,交行积极把握经济金融形势的深刻变化,围绕“探索大型商业银行公司治理机制、实施内部经营机制改革、推进经营模式转型创新”三项重点内容,有序推动《深改方案》各改革项目落地实施。交行深化板块管理模式,大刀阔斧改革前台板块架构,提高跨境跨业跨市场综合经营能力;大力推动总分行直接经营,打造一批事业部制利润中心,初步形成事业部和分行“双轮驱动”经营格局;改革薪酬分配制度,建立职业经理人制度和考核评价体系,推行全员全产品计价考核,有效激发经营活力;深入推进“物理网点+电子银行+客户经理”的“三位一体”网点经营模式转型,加快省辖分行改革发展,全面提升服务社会大众水平。交行新闻发言人表示,一年以来,交行深化改革各项工作取得阶段性成果,改革红利逐步释放,转型动力有效激发,核心发展指标不断提升。

业务结构持续优化

盈利结构持续向好。报告期内,集团净经营收入达人民币1,036.09亿元,同比增长6.65%。其中,手续费及佣金净收入达人民币209.64亿元,同比增长8.14%;手续费及佣金净收入占比达20.23%,同比提升0.27个百分点。

资产端行业结构明显优化。交行优质项目储备充足,推动社会融资规模持续增长。报告期末,客户贷款余额(拨备前,如无特别说明,下同)达人民币39,837.56亿元,较年初增长7.03%。其中,公司板块行业结构明显优化,交通运输、仓储和邮政行业贷款余额较年初增长10.99%,水利、环境和公共设施管理业贷款余额较年初增长18.27%,小微企业贷款实现了“三个不低于”的目标。零售行业聚焦个人房贷业务,报告期末个人住房按揭贷款余额较年初增长13.79%。

负债端活期资金占比劲升。交行积极拓展低成本负债,促进存款结构合理优化。报告期末,客户存款余额达人民币47,346.27亿元,较年初增长5.57%。其中,活期存款较年初增长14.42%,活期存款占比较年初提高3.79个百分点至49.02%。

转型发展动力强劲

国际化、综合化经营塑造利润新增长极。交行国际化、综合化经营优势突出,报告期内,境外银行机构实现净利润同比增长29.67%,占集团净利润比重同比上升1.57个百分点至7.11%;控股子公司实现归属母公司净利润同比增长22.77%,占集团净利润比重同比上升0.90个百分点至5.07%。

财富管理银行建设步伐提速。交行持续做大做强理财业务、交易型业务、创新型业务和代销业务等,财富管理经营特色进一步彰显。报告期末,管理的个人金融资产(AUM)达人民币26,125.26亿元,较年初增长6.55%;人民币表内外理财规模突破人民币1.5万亿元,较年初增长5.31%;托管资产规模达人民币61,524.67亿元,较年初增长10.29%。

事业部制利润中心持续快速发展。交行大力推进各事业部制利润中心发展,直接经营能力大幅增强。报告期内,六大事业部制利润中心(离岸金融业务中心、太平洋信用卡中心、金融市场业务中心、资产管理业务中心、贵金属业务中心、票据业务中心)税前拨备前利润达186.56亿元,同比增长33.14%,初步形成“分行+事业部”的“双轮驱动”经营格局。

经营效率稳步提升

降本增效取得长足进展。交行大力推进降本增效,报告期末,成本收入比为25.61%,同比下降0.26个百分点;网均存款达人民币17.09亿元,较年初增长5.75%;人均利润(年化)达人民币82.87万元,同比增长0.63%;

网点经营模式加快转型。交行深入推进网点经营模式转型,统筹线上线下渠道,实施手机银行团队项目制改革试点。报告期末,交行电子银行分流率达90.42%,较年初提升2.29个百分点。

风险防控稳健得力

资产质量保持平稳。上半年,交行密切跟进国家供给侧结构性改革要求,强化产能严重过剩行业风险管控,加强重点领域风险排查,保持资产质量基本稳定。报告期末,集团减值贷款率为1.54%,较年初微升0.03个百分点。交行大力推动减退加固和资产重组,加大清收保全工作力度。报告期内,共处置不良贷款360.82亿元,其中,回收现金205.69亿元;逾期贷款余额和占比实现“双降”。

品牌影响力持续增强

交行深化改革、转型发展取得丰硕成果,品牌影响力稳步提升。2016年,交行连续八年跻身《财富》(FORTUNE)世界500强,营业收入排名第153位,较上年提升37位;列《银行家》(The Banker)杂志全球千家大银行一级资本排名第13位,较上年提升4位,连续三年跻身全球银行20强。交行在中国零售银行客户满意度排名中连续三年名列第一。

展望下半年,交行新闻发言人表示,将重点推进以下五方面工作:一是积极服务实体经济,在有效对接国家供给侧结构性改革中挖掘发展机遇。二是持续推进改革创新,推动前台板块组织架构与流程优化,深化事业部和准事业部制改革,进一步完善考核和资源配置机制。三是优化资产负债配置,稳定息差水平,增加非利息收入来源,拓宽盈利空间。四是严控风险,严防案件,完善直营机构和前台小中台风险管理架构,提高风险防范化解能力,保持资产质量基本稳定。五是持续优化新一代信息系统,创新项目制研发机制,建立境内外联动、各板块融合交互、子公司信息共享的统一产品推广平台。

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