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保险业务“吸金”利器 部分资本难熬长期亏损

核心提示: 保险行业已迈入黄金车道,各路资本也都跃跃欲试。从最新的情况来看,有部分保险公司借助上市公司的臂膀,变身大股东的一枚重要的棋子。但也有一些公司因偿付能力不足、连年亏损等原因,遭到股东们的抛弃。

“棋子”OR“弃子”?

■新快报记者 李驰

保险行业已迈入黄金车道,各路资本也都跃跃欲试。从最新的情况来看,有部分保险公司借助上市公司的臂膀,变身大股东的一枚重要的棋子。但也有一些公司因偿付能力不足、连年亏损等原因,遭到股东们的抛弃。

事实上,目前成立时间不到10年的保险公司少有盈利,5年甚至更长的盈利周期,导致股东名单频繁更迭。而从监管层的态度来看,那些跨行业、跨部门流动进入保险业的资本,实际上需要对保险市场有个认识的过程,不能将保险当成“提款机”。对此,有业内分析还认为,尽管保险牌照看上去很美,但并不意味着躺着就能赚钱,资金运作经验和能力不足的民营资本应留有一份谨慎。

保险业务成“吸金”利器

作为上市公司天茂集团的掌门人,刘益谦在资本市场相当活跃,其最新的举动也倍受外界关注。

日前,天茂集团发布公告称,该公司所属行业由化学原料及化学制品制造,变更为保险业。数据显示,天茂集团今年一季度的营业收入为25.16亿元,主营业务化工医药合计收入1.25亿元,而保险业务收入高达22.53亿元,所占比例为89.54%。

新快报记者了解到,按照《上市公司行业分类指引(2012年修订)》规定,当公司某类业务的营业收入比重大于或等于50%,则将其划入该业务相对应的类别。据悉,转型之中的天茂集团于今年2月份,收购了国华人寿43.86%股权,收购完成后累计持有51%股权,而且纳入天茂集团合并报表。

无独有偶,对于掌控天安财险的西水股份而言,其也体验到了拥有保险牌照的快感。早些年,天安财险曾面临过偿付危机,但后来通过增资扩股,并逐步被西水股份收入麾下,其资产规模和收益明显得到放大。此外,天安财险2015年的年报显示,该公司总资产为1692.2亿元,净利润为3.9亿元。值得注意的是,西水股份去年的净利润为1.78亿元,同比增加108.65%。

“保险牌照的价值逐步凸显出来,上市公司参股险企已经成为一种‘风潮’”,有业内人士指出,“像国华人寿、华夏人寿、天安财险等一类公司,它们短时间内就能迅速占领市场,实现保费和收益的双增长,股东方也能借这枚具有含金量的‘棋子’大赚一笔。”

部分资本难熬长期亏损

几家欢喜几家愁。国华人寿和天安财险算是比较幸运的,而另外一些由上市公司参股的险企,其生存处境令人堪忧。

近期,业内关注度较高的就是中融人寿,这家曾以“扫货”而出名的公司,年初因偿付能力不足,被监管层叫停新业务,而且不准投资股票市场。如今,半年多过去了,中融人寿的增资方案依旧没有正式结果。据媒体报道,此前中融人寿股东之间的分歧不断,就连通过收购联合铜箔间接拥有中融人寿20%股权的中天城投,也准备另起炉灶。

与中融人寿有着相同境遇的,还有新光海航人寿,其股东方虽然表态增资,但资金却迟迟未能到位。

新快报记者还注意到,目前业内还出现了挂牌转让险企股权的现象。北交所前不久披露的信息显示,中银三星人寿5%股权现挂牌转让,挂牌价格为1.67亿元,转让方为第三大股东中国航空集团公司,挂牌期满日期为7月25日。据悉,中银三星人寿是中国银行系公司,截至今年4月30日,该公司营收为14.98亿元,净亏0.52亿元。

“这些公司目前的情况都还比较差,要么是偿付能力不足被停止业务,要么亏损状态延续、股东不堪重负,或是等待资本进入重组。”有熟悉保险行业的人士表示,保险牌照看上去很美,但并非所有的资本都能从中分一杯羹。

“由于保险公司有盈利周期,一些资本难以长期忍受亏损,导致股东变更频繁。”前述行业人士认为,资金运作能力、风险管理能力不足的民营资本应谨慎介入保险领域。

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